高级有抵押贷款支持证券
高级有抵押贷款支持证券 (CLO，即Collateralized Loan Obligation)，是指将企业优先级抵押银团贷款在一级市场打包，通过在二级市场发行债券获取融资的资产证券化产品。该产品由90%的多等级债务融资和10%的股权构成，融资无追溯权，无盯市风险。CLO市场规模约为1.2万亿美元，年发行量1000亿美元，提供74%的欧美企业优先级抵押贷款融资市场所需资金，对推动欧美实体经济起到非常重要的作用。
进益的核心竞争力集中在行业及公司的基本面分析能力、严格的投资筛选标准、法律文件的细致拿捏、专业的谈判技巧、全面的风险管理系统以及通过不同情境模拟的量化分析工具。同时，进益具备丰富的CLO管理经验，经受住了危机的考验。由于底层资产质量优于市场平均、敞口高度分散、成熟的投研体系指导调仓以及前瞻性降低风险敞口，产品自成立以来表现相对较为稳定。
中资离岸债
亚洲信用市场在美债利率高企的环境下，录得一系列正回报。中资投资级债利差在上半年不断创下历史低点，主要境内外收益率差促成中资投资者的强劲需求。2023年境内企业债券融资政策趋紧，隐性债务的“遏增化存”态度也更为明确，在国在家化债的大背景下，债券信用风险大幅下降。自2023年下半年以来，市场对离岸债券关注提升，发行量明显增加。主要原因在于境内债券融资持续收缩，境外债可作为一个补充融资的途径。由于境内融资难度大幅攀升，同发行人发的境外债券收益率明显高于境内收益率，当前投资人聚焦在离岸债（点心债或者美元债）上面，但高收益率的债券必将越来越少。进益资本灵活参与亚洲债券和中国在岸市场的美元及本币债券投资，投资范围涵盖投资级，高收益和困境债券。我们专注于通过风险管理和主动交易的投资管理策略获得利息和资本利得收益。
全球权益策略
进益资本的量化投资模型通过日度迭代和深度学习技术，能够快速适应市场变化并捕捉投资机会。模型特别强调因子择时，通过动态调整因子重要性来稳定收益来源，并显著提升年化收益和夏普比率。
在风险管理方面，公司采用了严格的自研风控模型，不仅确保了投资过程的安全性，还通过动态调整来满足合规性要求，有效降低了投资风险。交易系统的设计考虑了执行效率和成本控制，同时满足了合规性和市场影响最小化的要求。系统采用拆单算法，平滑交易分布，限制市场参与率，以减少对市场价格的影响和监管风险。在2024年上半年，进益资本的交易系统显示出高效率，平均交易完成率达到96.25%，市场参与率控制在2.40%，证明了公司在量化投资领域的专业能力和系统的有效性。
中资企业美元债
亚洲债券市场在过去几年发展迅速，外资参与力度不断增强。目前亚洲债券市场存量超过1.4万亿美元，每年发行量超过3000亿美元。
中资美元债是亚洲债券市场的主要组成部分，其总规模已接近万亿美元, 对比中国在岸20万亿人民币债券市场仍有较大发展空间。
进益资本灵活参与亚洲债券和中国在岸市场的美元及本币债券投资，投资范围涵盖投资级，高收益和困境债券。我们专注于通过风险管理和主动交易的投资管理策略获得利息和资本利得收益。
全球核心基建组合
基础设施建设在当前全球形势下是必需选择的配置标的，具有抗通胀，抗周期，与股票相关性弱的能力，是不可多得的防御类资产。实物资产投资进入门槛高，派息可达到年化6%左右，全球核心基金组合精选全球顶级基建投资机构和其旗舰基金为投资人保驾护航。并可享全球配置带来的潜在美元升值收益。
信贷及证券化
1. 银团贷款：由一组贷出人提供的贷款，并且由一家或多家称为安排行的商业或投资银行负责筹组、安排及执行。执行银团贷款与传统的双边或个人信贷融通相比，较为廉宜且效率更高。
2. 直接贷款：由非银行机构直接向借款公司发放贷款，借款公司并非由于信用风险而是因其他原因无法从银行直接获得贷款。此类贷款特点为：贷款金额较小、法律条款严苛、借款机构由1至2家私募机构组成、杠杆水平趋于中等偏高、附带部分股权权益等。
3. 信贷资产支持证券：住房贷款、商业房地产贷款、个人消费贷款、购车贷款、信用卡、应收账款等各类可组合为ABS产品的领域。
在各类ABS的经验累积基础上，进益资本可以参与要求更高的银行法定资本金释放交易，通过承担第一顺位或夹层风险的方式将原来平均评级较低的贷款池增信为AAA或者AA的资产，降低监管机构对银行的储备金要求，赚取增信服务费用。进益资本不仅支持该类交易的基本模式，同时还可根据实际情况对产品结构进行的灵活调整。